Wir verstehen die Private Finanzplanung als dynamischen Beratungsprozess, bei dem wir Ihre gesamten finanziellen Verhältnisse berücksichtigen. Durch Simulationen werden die finanziellen Aspekte über einen kurz-, mittel- und langfristigen Zeithorizont in die Zukunft projiziert und entsprechende Empfehlungen abgegeben. Dadurch unterscheidet sich unsere Beratung deutlich von einer eindimensionalen Betrachtungsweise, bei der beispielsweise beim Kauf einer Obligation lediglich die Rendite berücksichtigt wird.
Die wesentlichen Elemente der WH&P Finanzplanung sind:
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Aufgrund der hohen Regelungsdichte im Vorsorge-, Versicherungs- und Finanzbereich bildet der Rechtsrahmen ein wesentliches Fundament für jede Private Finanzplanung. |
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Im Rahmen der Privaten Finanzplanung werden die einzelnen Vermögenswerte unter dem Aspekt der Steuerbelastung bzw. –ersparnis analysiert und optimal aufeinander abgestimmt. Auf Wunsch erstellen wir für unsere Kunden die Steuererklärung und vertreten sie gegenüber den Behörden. |
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Da die WH&P Finanzplanung unter anderem die Optimierung der Vermögensstruktur im Hinblick auf die Sicherung der finanziellen Ziele beabsichtigt, und Kapitalanlagen dazu ein unverzichtbares Instrument darstellen, ist deren Bedeutung im vorliegenden Zusammenhang offensichtlich. Börsenfähige Kapitalanlagen wie auch Immobilien sind wichtige Säulen der Privaten Vorsorge und damit ein zentrales Analysegebiet der Privaten Finanzplanung. |
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Die Schweiz gehört weltweit zu denjenigen Ländern, die hinsichtlich der Versicherungsausgaben pro Kopf eine Spitzenposition einnehmen. Entsprechend wichtig ist eine systematische Betrachtung der einzelnen versicherten Risiken. Die Praxis zeigt, dass Kunden gegen ein und dieselbe Sache mehrfach versichert sind, andere (teilweise existenzielle) Risiken aber nicht abgedeckt haben. Die Absicherung von Risiken als auch die Geldanlage in Versicherungsprodukte sind daher zentrale Themenfelder der WH&P Finanzplanung, auf denen eine Vorsorge beruht. |
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Vorsorge beinhaltet allgemein den Wunsch, das Einkommen, welches in der beruflichen aktiven Lebenszeit erzielt worden ist, im Alter durch Einkünfte aus Rentenansprüchen und aus Kapitalanlagen zu ersetzen. Dieser Aspekt ist wohl der wichtigste der Privaten Finanzplanung. Er kann auch als eine Art übergeordnetes Ziel der Privaten Finanzplanung verstanden werden. |
