Folgende Kriterien charakterisieren die Private Finanzplanung der WH&P:
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Neutralität und Objektivität der Beratung
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Ganzheitliche Betrachtung der persönlichen Finanzverhältnisse
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Beratung aus einer Hand
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Langfristige Betreuung
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Aus Kundensicht entsteht oft das Problem der Produkteorientierung, da der Bankberater „seine“ Bankprodukte und der Versicherungsberater „seine“ Versicherungsprodukte verkauft. Diese Entwicklung wird zusätzlich durch Absatz- resp. Verkaufsziele und ein entsprechendes Entlöhnungssystem gefördert. Unter diesen Voraussetzungen kann der Kunde kaum eine objektive Beratung erwarten, weil der Berater einem Interessenkonflikt ausgesetzt ist. Die WH&P Finanzplanung versteht sich als eine Beratung, in der die Person und nicht das Produkt im Zentrum steht. Diese Beratung ist kostenpflichtig und ermöglicht deshalb weitgehende Neutralität von Produzenten und Produkten. Eine objektive Beratung ist zudem dann zu erwarten, wenn der Berater unabhängig von Drittinteressen vorgehen kann und daher frei von Interessenskonflikten ist. Es wird dabei von der sogenannten „Best Advice“-Beratung gesprochen. In dieser Beratung werden von Produzenten auch Fremdprodukte offeriert, wenn daraus eine bessere Lösung für den Kunden resultiert. |
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Bei der WH&P Finanzplanung werden alle finanziellen Aspekte eines Privatkunden ganzheitlich berücksichtigt. Diese umfassen neben Kapitalanlagen in Wertpapiere auch Versicherungen, Vorsorge, Immobilien, Steuern, sowie die rechtlichen Aspekte der Privatperson (Eherecht, Erbrecht usw.). Erst das Zusammenspiel aller Komponenten macht die Qualität der WH&P Finanzplanung aus. |
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Die isolierte Betrachtung, Bewertung und Lösung der Einzelprobleme durch verschiedene Berater birgt das Risiko, dass die Schnittstellen und Interdependenzen zwischen diversen Problembereichen nur mangelhaft berücksichtigt werden. Dazu kommt, dass jeder Lebensabschnitt unterschiedliche finanzielle Verhältnisse und Bedürfnisse mit sich bringt, die nach einer integrierten Gesamtlösung verlangen. Die WH&P Finanzplanung erfolgt deshalb als Beratung aus einer Hand. Dies bedeutet nun aber nicht, dass wir alles alleine machen. Da die Materie oftmals sehr komplex ist, kooperieren wir sehr eng mit verschiedenen externen Spezialisten (wie Steuer-, Vorsorge-, Versicherungs- und Rechtsexperten). |
Ihr WH&P Finanzplaner erhält einen sehr tiefen Einblick in Ihre persönliche wie auch in Ihre finanzielle Situation. Deshalb sind Sie bestimmt an einer dauerhaften Betreuung vom gleichen Unternehmen interessiert. Im Extremfall kann diese Betreuung ein Leben lang dauern. Dabei passt Ihr persönlicher WH&P Berater die Betreuung gezielt Ihren verschiedenen Lebensphasen an.
Diese Merkmale werden als Rahmenbedingungen der Privaten Finanzplanung verstanden. Sie lassen grossen Freiraum für die Interpretation und kreative Gestaltung der eigentlichen Beratungsinhalte. |
