27. Feb. 2009, BILANZ - Die besten Private Banker
Wer Sie am besten berät – der exklusive Test
Das Wirtschaftsmagazin BILANZ startete im November 2008 das grosse Private-Banking-Rating. Dafür wurden 18 Schweizer Banken (Privat- und regionale sowie nationale Universalbanken) ausgewählt. Das Vorgehen war realitätsnah. Die verschiedenen Banken wurden angefragt, ein Angebot für eine Mandantin mit stattlichem Vermögen auszuarbeiten. BILANZ hat die Vorschläge anschliessend einer Analyse unterzogen. René Weibel von der Weibel Hess & Partner AG, der auch den Leserservice für die BILANZ bestreitet, war Mitglied der siebenköpfigen hochkarätigen Jury.
Die Jury war von den grossen Qualitätsunterschieden der Angebote überrascht. Folgende Aspekte waren auffallend:
- Nur wenige Banken fragten nach der Ertragserwartung der Kundin.
- Die meisten Banken versäumten es, die Bank kurz zu präsentieren. Gerade durch die Bankenkrise ist der Erklärungsbedarf angestiegen, weshalb ein Kunde einer bestimmten Bank sein Geld anvertrauen soll.
- Überraschend war, dass nicht alle Angebote dem Risikoprofil der Mandantin entsprochen haben. Manchmal standen die Gebühreneinnahmen und der Verkauf von hauseigenen Produkten im Vordergrund.
- Bei einigen Banken fehlten minimale Risikoinformationen, wie etwa die Bonität der Obligationen, die in den Anlagevorschlägen eingesetzt wurden. Andere wiederum zeigten sehr plausibel Renditeentwicklungen und Renditeschwankungen der vorgeschlagenen Strategie auf.
- In praktisch allen Vorschlägen wurden keine Angaben zur Einschätzung der Wirtschaftslage und der Finanzmärkte gemacht. Damit fehlt nach Ansicht von René Weibel eine wesentliche Information, damit die Vermögensaufteilung erklärt werden kann und die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen begründbar ist.
Entscheidend ist, dass der Berater die persönliche und finanzielle Situation des Kunden versteht. Wesentlich ist auch, dass die Risikobereitschaft des Kunden richtig erfasst wird. Erst in einem dritten Schritt folgt die Umsetzung in der Form eines Anlagevorschlags.
Für Fragen, eine unabhängige Zweitmeinung oder eine Depotanalyse steht Ihnen die Weibel Hess & Partner AG gerne zur Verfügung.
